初创企业的“血液”-现金流知多少?

现金流对于一个出色的企业意义非常重大,犹如人体的血液供给。对于初创期尤其如此,因此对于现金流的管理必须要纳入管理层面加以重视。

一、如何管理现金流?

第一,熟悉你的业务哪些涉及到现金流收入,以及各种收款条件;

第二,熟悉现金流支付各环节的条件,即什么时候,具备什么条件可以付款等等;

第三,做好相应的现金流预算;

第四,专人监控现金流,完善相应的监控审批流程;

第五,建立预警机制。可以应用一些金融工具进行防范,比如直接的金融工具就是个人信用卡,能够在缓解公司临时的一部分现金流的短缺。

二、财务预算如何盯住现金流?

作为初创企业,财务预算主要就是现金流的预算。对初创企业来说,会计的预算意义不大。几乎所有业务的展开都严重依赖现金流的支撑。在创业公司的收入没有进来之前,公司必须准备足够的资金来养活团队,一直支撑到公司产生销售收入、产生现金流的流入为止。要是自备后续不足,就要考虑引进天使投资,让投资款流进公司的账上,这样才能保持创业公司正常运转。所以初创企业要有足够的现金流储备,以备多变的需求。

三、初创企业如何储备现金流?

这个问题需要根据业务类型、创始人结构来谈,一般初创企业现金流来源有创始人自有资金或是天使投资资金。如果是自有资金创业的话,需要创始人自己准备足够多的现金流开展业务,天使投资的资金相对就比较固定,因此需要用好,使在刀刃上,同时需要和天使投资人保持良好的关系,后期他们会帮你找到第二轮的投资。

初创企业的“血液”-现金流知多少?

四、现金流量表如何分析?

鉴于初创企业,业务现金流非常不稳定,因此分析现金流量表的时候,需要重点分析资金如何运用,比如侧重投资来源渠道、投资活动现金流是否短期之内可以带来新增现金流,一个良性循环才可以有充足的现金流供给和新增。

Q&A

Q1:如何看待有些公司因为现金流短缺一夜之间倒闭的现象?

这样的例子层出不穷,大多数是受宏观经济的影响,比如钢贸企业,通常向银行融资很多,当行业不景气,加上公司经营不善的时候,整个行业就形成多米诺骨牌效应,不是个案。所以企业最好针对现金流问题事先有应对措施,否则生死一线。建议对自身从事的行业必须有充足的了解,尤其是行业动态的分析很重要,注意适时收缩现金流,一个下沉的行业是没有人接盘的,现金流断裂的可能性就比较大。

Q2:创业公司应该有多少储备资金才不会陷入中途业务受阻的尴尬境地?

创业公司的现金储备有个基本的算法,最简单的比如公司一个月正常运转所需要的固定支出,如房租、税金、员工工资等等,另外就是业务的储备金,比如买货、囤货所需要的固定资金以及相应的周转率都有一个清晰的数目。

Q3:现金流充足是否意味着资金周转率很高?

并不是,某种程度上有可能是资产效率不高,现金管理不好。

Q4:是不是资金周转率越高越好呢?

这个没有固定的结论,一般行业有相对标准的周转率,有些企业资金周转率很高,赊账很少,但相应的业务增长就很慢,高和低的问题一定是和行业想匹配的。

Q5:公司现金流储备和业务之间的关系

不同行业性质不同,轻资产和重资产企业现金流比重就不同。轻资产比如服务行业,现金流储备需要一个月收入额的二分之一比较妥,如果是重资产企业,需要考虑现金流能否满足生产一批货的要求。

Q6:百度现金流如此充裕,为何还要发行十亿美元债券?

现金流是一个短期概念,企业长期的投资计划,短期的现金流无法满足,所以必须去募集资金实施自己长远的计划,现金流的管理里避讳“短债长投”。

Q7:衡量一个商业模式好坏最直接的依据是什么?有人说是现金流模式,有道理吗?

1、增量现金流,投入一定有一定数额的回报;

2、盈利模式,这样的增量现金流是够长久,否则企业没有长远的发展,后期会有天花板。

举个典型的例子,现金模式好、盈利模式差的足浴行业,前期通过办卡、打折的方式获得大笔资金,但是未来没有持续盈利模式,前期的打折是通过牺牲后期的持续经营所需要的成本,长久下去,很多企业会因为短缺现金流而倒闭。

Q8:我公司做了四年,交易流水不是很好,最近准备出售,我们公司除了商标、域名之外,还有一些客户资源,请问如何估值?

企业估值主要看收益、资产、看同类。具体到商标、域名,要考量能否对业务流量产生预期的收益,比如会给未来接盘的企业产生多少业务量,另外客户资源拓展价值,如果是重新去拓展所需要的价值层面来进行估值。

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